«Обратный перевод» — новая схема мошенников: жертву превращают в «дропа» и блокируют карты

Эксперт платформы «Мошеловка» Народного фронта Галактион Кучава сообщил РИА Новости о новой мошеннической схеме «обратный перевод».

Вам пришел перевод от незнакомца. А следом — сообщение в мессенджере: «Извините, ошибся, верните, пожалуйста, на другой счет». Не спешите этого делать. Это новая схема мошенников.

Эксперт «Мошеловки» Галактион Кучава поясняет: злоумышленники переводят жертве деньги, которые с высокой долей вероятности украли у третьего лица. Затем просят вернуть их, но уже на альтернативные реквизиты (не отправителя). Если гражданин соглашается, он становится так называемым «дропом» — соучастником цепочки по обналичиванию похищенных средств.

Чем это грозит?
Когда законный владелец украденных денег обращается в полицию, инициируется проверка. Реквизиты карты, на которую были переведены похищенные средства (то есть ваши реквизиты), автоматически попадают в базу данных Центрального банка, фиксирующую мошеннические операции. Результат: ваша карта и счета могут быть заблокированы во всех кредитных организациях страны. Доступ к ним будет возможен только при личном визите в отделение банка с паспортом. Деньги на счету сохранятся, но пользоваться ими (оплачивать покупки, переводить, снимать) вы не сможете.

«Возврат средств на альтернативные реквизиты фактически втягивает жертву в цепочку по обналичиванию похищенных денег», — предупреждает Кучава.

Единственный безопасный алгоритм:

Не совершайте самостоятельных переводов ни под каким предлогом.
Немедленно свяжитесь с банком по официальному номеру телефона, указанному на вашей карте.
Сообщите о несогласованном поступлении денег.
Запросите инициирование процедуры официального возврата платежа по реквизитам отправителя (через банк, а не самостоятельно).

Только такой подход позволяет избежать рисков быть втянутым в противоправную деятельность. Запомните: ошибочные переводы исправляются банком, а не вами через мессенджеры. Не дайте себя обмануть и случайно стать соучастником. Будьте бдительны и предупредите близких.