Новая схема мошенников втягивает граждан в отмывание денег через наличные

Злоумышленники у банкоматов предлагают прохожим обменять наличные на безналичный перевод. Согласившийся становится дропом — посредником в легализации преступных доходов. Угрожает штраф до 300 тысяч рублей, блокировка счетов и уголовное дело.

Правоохранители бьют тревогу: мошенники освоили новую схему. Раньше они использовали фальшивые уведомления об ошибочном переводе — жертва возвращала деньги. Теперь тактика жёстче.

Как это работает. Злоумышленник подходит к человеку (чаще всего у банкомата, но бывает в магазине или на улице). Просит обменять наличные на безналичный перевод. Убедительно объясняет: срочно нужны купюры, а карта заблокирована / банкомат чужой / лимит исчерпан. Деньги сначала приходят на вашу карту. Вы передаёте наличные. Всё честно? Нет.

Это ловушка. Ваши счета используют для легализации незаконных доходов. Преступники гонят деньги через серию переводов на счета подставных лиц — дропов. И вы в этой цепочке — крайнее звено. Даже если вы ничего не знали.

Последствия — страшнее, чем кажется. Уголовная и административная ответственность наступает независимо от умысла. Штраф — от 100 до 300 тысяч рублей. В худшем случае — реальный срок. Кроме того, ваше имя попадает в реестр ЦБ для несанкционированных переводов. А это значит блокировка банковских счетов. Всех. Без предупреждения.

Эксперты говорят прямо: просьба о финансовой помощи к случайному прохожему — это красный флаг. Не помогайте. Не соглашайтесь. Если уже попались — немедленно в полицию. Своевременное заявление может спасти от уголовного дела. Один «добрый» поступок может разрушить жизнь. Лучше быть недоверчивым, чем подозреваемым.