Юрист предупредил о риске блокировки перевода из-за комментария в сообщении получателю

Эксперт Александр Хаминский заявил, что банки автоматически сканируют комментарии к переводам. Слова «оплата услуг» или «аренда» могут вызвать блокировку.

Каждый комментарий в поле «сообщение получателю» при банковском переводе может стать причиной серьёзных проблем. Об этом предупредил юрист, руководитель Центра правопорядка в Москве и Московской области Александр Хаминский. Все российские банки обязаны соблюдать закон о противодействии легализации доходов (ПОД/ФТ), поэтому их системы автоматически сканируют даже самые короткие тексты.

Специалист пояснил, что основная причина блокировок — комментарии, свидетельствующие о ведении коммерческой деятельности с использованием личной карты. По его наблюдениям, массово распространилась практика приёма денег на персональные счета за услуги или товары, что противоречит правилам.

В «стоп-лист» Хаминский рекомендует включить формулировки: «оплата услуг», «оплата за товар», «заказ», «аренда» и любые другие, указывающие на коммерческий характер перевода.

Согласно данным Ассоциации российских банков (АРБ), около 22% переводов между физлицами проходят дополнительную проверку, а в 2024 году количество операций, заблокированных из-за содержания комментариев, выросло на 15%, сообщает АН Прайм.

Основной совет юриста для избежания проблем — полностью отказаться от заполнения поля «сообщение получателю» при переводах между картами. Необходимую информацию безопаснее передавать через SMS или мессенджеры.